一套完整的利差複利系統:18 小時系統課 ＋ 12 個月陪跑 ＋ 動態產品資料庫。教你方法與系統,自己執行——不代操、不推銷、不選股。
第 16 名起恢復早鳥價 NTD 56,800 ‧ 名額有限額滿為止
SYLLABUS
6 大單元,從融資能力盤點到利差複利飛輪啟動。每單元都有學習目標、課程內容與可帶走的工具表單。
MODULE 01 · FINANCING CAPACITY AUDIT
學習目標
看懂自己手上能拿出來的信用、資產與收入證明,評估你能拿到哪些融資工具與成本區間。
課程內容
MODULE 02 · SPREAD GOAL SETTING
學習目標
以自己的融資成本為基準,設定 3-5-10 年的利差目標與複利路徑,讓每一次操作都對齊明確成果。
課程內容
MODULE 03 · LOW-COST FINANCING INSTRUMENTS
學習目標
信貸、保單質借、證券貸、裝修貸、轉貸、跨境融資——拆解每一種工具的成本結構、適用條件與隱形風險。
課程內容
MODULE 04 · PORTFOLIO CONSTRUCTION
學習目標
增額保單、REITs、不動產 ETF、高息債、多幣別存款——怎麼上下游搭配才能穩住利差、控住風險。
課程內容
MODULE 05 · COMPOUND FLYWHEEL LAUNCH
學習目標
把前面四個單元的結果,串成一套實際可執行的計畫,裝上預設追蹤指標,讓利差複利飛輪真正轉起來。
課程內容
MODULE 06 · OPTIMIZATION & MARKET ADAPTATION
學習目標
利率變動、匯率波動、稅務調整、產品終結——什麼狀況該變、什麼時候該變,都有判斷依據。
課程內容
ASSESSMENT + COACHING
適合:已具備基本融資能力、想用系統方法把融資成本轉成穩定利差的人。
80 分及格,可無限次重考
顧問批改,修改至通過
過了再進入陪跑期
陪跑節奏
每月 4 週固定流程
資料庫更新
海外季更／境內月更
專屬工具
Google Sheet 即時查閱
適合對象
已具備基本融資能力、想用系統方法把融資成本轉成穩定利差的人
12-MONTH COACHING RHYTHM
結業後正式啟動 12 個月陪跑,每月固定 4 週節奏:
第 1 週
繳交月度回報表(你的部位、利差、現金流)
第 2 週
收到顧問彙整的市場情報簡報(利率、產品變動)
第 3 週
學員專屬群組答疑(顧問固定時段在線)
第 4 週
收到下個月的行動清單建議
12 個月期滿後
仍可加入校友社群持續交流
REAL CASES
這不是教你「致富」,而是讓你看見:以你現在的融資能力,可以怎麼啟動利差複利飛輪。
案例 1｜薪資族 · 純信貸
「我手上沒有房產,只有薪資與信用,能玩利差複利嗎?」
起點|上班族,年資 3 年以上、聯徵良好。沒有房產、沒有保單,只能從信貸與小額融資切入。
核心做法:
關鍵領悟|沒有房,不代表沒辦法做利差複利。關鍵是把信用調到最佳狀態,並選對低波動的承接工具。
案例 2｜自雇者 · 保單質借
「我繳了十幾年的保單,能不能讓它生出利差?」
起點|自雇者或專業人士,手上有多張累積有解約金的儲蓄／增額保單,但現金流不太靈活。
核心做法:
關鍵領悟|保單不是只能放著等領回。解約金 × 低利保單貸 × 高息資產=隱形最划算的融資來源。
案例 3｜有房族 · 房屋轉貸
「房子幾乎繳清了,但我不想賣掉,能再榨出資金嗎?」
起點|已持有一間自住或投資房,房貸已繳完大部分,房屋仍有重估增值空間。
核心做法:
關鍵領悟|房子不只是住的。它是你最容易取得低成本融資的抵押品——但要懂怎麼用、不要過度槓桿。
案例 4｜投資人 · 證券貸
「股票放著沒動,可以拿來當融資工具嗎?」
起點|已有相當部位的股票、ETF 或基金,不想賣出實現獲利,卻又想取得更多操作彈藥。
核心做法:
關鍵領悟|證券貸不是讓你「再買更多股票」。它是讓你的部位變成融資後盾——用來賺穩定利差、而不是放大波動。
案例 5｜退休族 · 資產重配
「我退休了,不想再扛大槓桿,但現金流要更穩。」
起點|已退休或近退休,手上有房有保單有股票,但現金流不夠穩,不希望再承擔過大融資風險。
核心做法:
關鍵領悟|退休不是停止理財,而是把資產重新編組成低風險的利差現金流系統。讓資產自己工作,你不用再扛新槓桿。
首期 15 名超早鳥 NTD 39,800,額滿恢復早鳥價 NTD 56,800。2026/7/15 開課。